2026年境外来华人员开户自查报告范文.docx

2026年境外来华人员开户自查报告范文

为严格落实《中华人民共和国反洗钱法》（2024修订版）、《个人金融信息保护管理办法》、《境外来华人员人民币银行账户管理指引（2025版）》及人民银行、外汇管理局最新监管要求，切实防范境外人员开户业务中的身份冒用、跨境洗钱、涉赌涉诈等合规风险，我行于2026年3月15日至4月20日组织开展全行范围内境外来华人员开户业务专项自查工作。本次自查覆盖2025年1月1日至2026年3月31日期间所有境外来华人员开立的个人银行账户，覆盖全行37家一级分行、212家二级分行、1879个营业网点，累计排查账户127.64万户，现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织实施