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2026年理财顾问专业：资产配置策略实操评估试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某客户年龄段为55岁，预期退休年龄为60岁，风险承受能力为中等偏低，其核心资产配置建议应侧重于：

A.股票型基金

B.稳定收益类债券

C.房地产投资信托（REITs）

D.现金及活期存款

2.中国银行业理财子公司发行的“固收+”产品，其典型策略是：

A.将80%资金投资于纯债，20%资金投资于股票

B.100%资金投资于股票，部分资金通过衍生品对冲风险

C.将70%资金投资于债券，30%资金投资于可转债或打新股

D.主要配置海外资产，以分散单一市场风险

3.某客户家庭年收入50万元，负债率30%，计划在3年后购买房产，其合理负债杠杆建议应控制在：

A.50%以下

B.40%-50%

C.30%-40%

D.20%-30%

4.在A股市场，若某客户偏好低波动性资产，以下哪类ETF更适合其长期配置需求？

A.中证500ETF

B.中证1000ETF

C.恒生科技ETF（港股）

D.上证50ETF

5.中国居民财富增长的主要驱动力中，以下哪项占比最高？

A.房地产升值

B.金融资产收益

C.企业股权增值

D.工资性收入

6.对于高净值客户，私人银行通常会推荐以下哪类另类投资？

A.共同基金