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2026年投资顾问专业知识测试题含资产配置策略

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

说明：下列每题只有一个正确答案。

1.在中国当前经济环境下，若投资者风险承受能力为“保守型”，以下哪种资产配置策略最为适宜？

A.80%股票+20%债券

B.60%股票+30%债券+10%现金

C.30%股票+60%债券+10%现金

D.20%股票+70%债券+10%现金

2.根据现代投资组合理论，以下哪项因素对资产配置的有效性影响最大？

A.单一资产的风险水平

B.资产间的相关性

C.市场短期波动

D.投资者的流动性需求

3.某投资者计划进行长期投资，预期投资期限为10年，其目标为稳健增值。以下哪种资产配置方案最符合其需求？

A.90%股票+10%债券

B.50%股票+40%债券+10%另类投资

C.20%股票+75%债券+5%现金

D.100%债券

4.在中国，若央行加息，以下哪种资产配置策略可能有助于降低组合波动性？

A.增加高杠杆股票配置

B.减少长期国债配置

C.增加现金及短期理财配置

D.增加房地产信托配置

5.根据行为金融学理论，以下哪种现象可能导致投资者在资产配置中过度集中风险？

A.熟悉度偏差

B.逆向投资策略

C.分散化原则

D.风险平价理论

6.在中国，若投资者关注“