2026年英国特许证券与投资协会会员(CISI)考试题库（附答案和详细解析）（0717）.docxVIP

英国特许证券与投资协会会员(CISI)

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）1.根据英国金融行为监管局（FCA）的监管框架，以下哪一项不属于FCA三大法定操作目标？A.保障金融市场有序竞争B.保护消费者合法权益C.保障金融体系稳定性D.保护金融市场诚信答案：A解析：FCA三大法定操作目标为消费者保护、金融体系稳定、市场诚信，保障有序竞争是FCA的衍生工作目标而非法定核心操作目标。选项B、C、D均为FCA法定操作目标，不符合题干要求。2.CISI职业行为准则的最高核心原则是以下哪一项？A.实现机构业绩最大化B.以公众利益优先C.优先维护客户所在机构利益D.提升行业利润率答案：B解析：CISI会员职业准则明确将公众利益放在所有职业判断的优先位置，是贯穿所有执业行为的最高原则。选项A、C、D均错误，业绩提升、机构利益、行业利润均不得凌驾于公众利益之上。3.按照英国反洗钱监管要求，金融机构触发客户强化尽调义务的场景包括以下哪一项？A.客户为英国本土工薪阶层B.客户为欧盟普通零售投资者C.客户为政治公众人物（PEP）D.客户为本地小型企业雇员答案：C解析：反洗钱规则明确将政治公众人物列为必须执行强化尽调的主体，需额外核查资金来源、亲属关联关系等信息。选项A、B、D三类普通客户均适用标准尽调要求，无需执行强化尽调