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2026年金融投资顾问专业知识点测试题

一、单选题（共15题，每题2分，合计30分）

1.根据中国《证券法》规定，证券投资顾问从事业务活动时，不得行为的是？

A.向客户提供证券投资建议

B.与客户约定利益分成或亏损分担

C.基于客户风险承受能力制定投资计划

D.提示客户关注投资风险

2.假设某客户的风险承受能力为“稳健型”，以下最适合推荐的投资产品是？

A.股票型基金

B.纯债型基金

C.股指期货

D.高收益债券

3.中国银行业监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）对投资顾问的备案要求中，以下说法正确的是？

A.仅需在机构内部备案即可

B.需在金融监管机构进行执业登记

C.无需任何备案手续

D.备案有效期为1年

4.某客户持有某公司股票，当前市价为10元/股，公司宣布发放每股0.5元的现金股利，若不考虑税收，该股利收益率为？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.在中国A股市场，以下哪项属于影响股价的宏观因素？

A.公司高管变动

B.市场情绪

C.利率政策调整

D.行业竞争格局

6.某客户通过投资顾问购买了某基金，基金合同约定费率0.5%，若投资金额100万元，持有1年，则需支付的管理费为？

A.50,000元

B.5,000元

C.500元

D.0元

7.根