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2025CAMS仿真模拟题库（四大考试模块）

2025CAMS仿真模拟题库（单选30题+多选15题｜答案解析紧随每题）

一、单项选择题

根据FATF《40项建议》，金融机构对外国政治公众人物（PEP）应当采取哪一项措施？

A.仅核验基础身份证件

B.无需持续监控账户

C.实施强化客户尽职调查（ECDD/EDD）

D.直接禁止开立账户

?答案：C

解析：FATF建议12明确：外国PEP及其家庭成员、密切关联人属于高风险客户，必须执行强化尽调，核实财富与资金来源、加强持续性监控，并非直接拒户。

客户将非法现金存入金融机构，属于洗钱三阶段的？

A.放置阶段（Placement）

B.离析/分层阶段（Layering）

C.融合阶段（Integration）

D.合法化阶段

?答案：A

解析：

放置：非法现金首次进入金融体系；

分层（离析）：多层复杂交易切断资金和犯罪源头；

融合：洗白资金以合法形式投入经济活动。

下列哪一项最符合“规避现金交易报告（拆分交易/结构化Structuring）”定义？

A.客户每月正常多笔工资入账

B.刻意将大额现金拆分多笔低于法定报告限额办理存款

C.跨境大额电汇

D.购买理财产品

?答案：B

解析：结构化交易（拆分）典型洗钱手段，目的规避大额现金交易强制申报义务。

埃格蒙特集团（Egm