国内虚拟货币交易所合规与风险测试题（含详细答案解析）.docxVIP

国内虚拟货币交易所合规与风险测试题（含详细答案解析）

适用场景：行业自查、合规培训、风控考核、反诈宣传测试

说明：结合央行、公安部、网信办最新监管规定出题，全部为国内现行有效规则，无空洞理论，贴合实际业务与执法场景

满分100分答题时间：40分钟

一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

1.根据国内现行监管政策，虚拟货币、虚拟货币交易兑换业务在我国的定性为？（）

A.合法金融创新，合规备案后可正常经营

B.非法金融活动，相关业务活动一律禁止

C.灰色业务，不鼓励不禁止，个人可自由参与

D.仅境外交易所可面向国内用户开放

2.国内严禁任何机构和个人为虚拟货币交易提供服务，以下哪项行为属于明确违规行为？（）

A.个人私下少量闲置虚拟货币互换

B.搭建虚拟货币交易撮合平台、交易所

C.网络科普虚拟货币基础知识

D.浏览境外虚拟货币行情网站

3.境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供交易服务，监管定性为？（）

A.跨境合规业务，不受国内监管约束

B.非法金融活动，属于违规跨境展业

C.个人自愿行为，平台无责任

D.仅需报备即可正常开展

4.银行、支付机构发现用户存在虚拟货币交易、充值提现行为，应当采取的措施是？（）

A.正常提供支付服务，不干预用户个人交易

B.提示风险后继续提供服务

C.限制、暂停或终止相关账户支付服务，并