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银行业合规部合规主管合规检查记录手册（执行版）

第1章总则

1.1目手册适用范围

合规检查记录手册适用于银行业合规部所有合规检查活动，涵盖业务合规性审查、风险合规评估、内部控制测试等核心工作范畴。具体包括但不限于信贷审批、交易监控、反洗钱、消费者权益保护等关键业务领域。手册旨在标准化检查流程，确保合规检查结果的客观性与权威性，为管理层提供可靠决策依据。例如，在零售信贷业务检查中，需严格遵循手册规定，核查业务人员是否严格执行授信政策；在机构业务检查中，则需重点评估交易对手的资质合规性。适用范围明确，有助于避免检查工作中的模糊地带，提升合规管理的精细化水平。

1.2目手册编制依据

手册的编制严格遵循《银行业监督管理法》《商业银行合规风险管理指引》等上位法律法规，并结合银保监会及总行内部管理制度要求。参考了国际合规组织（如BCBS）发布的《合规与内部控制》等国际标准，同时融入了本行业多年积累的合规检查实践经验。例如，在反洗钱部分，手册吸纳了国际反洗组织建议的三道防线管控框架；在操作风险领域，则借鉴了同业在重大风险事件中的处置案例。手册还整合了总行近三年的合规检查典型案例及整改要求，确保其既符合外部监管要求，又贴合本行业务实际。这种多维度的编制思路，使得手册兼具合规性与实用性。

1.3目手册管理要求

手册采用总行合规部统一编号管理（编号规则见附件A），每年修订更新，重大监管