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2026年金融风险防范：金融诈骗与风险控制面试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题干：以下哪种金融诈骗手法最常利用受害者的贪婪心理？

A.网络钓鱼

B.电信诈骗（冒充公检法）

C.炒币诈骗（承诺高收益）

D.信用卡套现

答案：C

解析：炒币诈骗常以“无风险高收益”诱导受害者，利用其贪婪心理，属于典型的“庞氏骗局”变种。

2.题干：某银行客户频繁通过ATM转账至陌生账户，柜员应首先采取哪种措施？

A.直接拒绝交易

B.询问交易目的并记录异常行为

C.强制客户使用手机银行验证

D.立即报警

答案：B

解析：柜员需通过沟通判断客户是否受诈骗影响，强制措施或报警可能激化矛盾，记录异常行为有助于后续风控。

3.题干：境内个人通过第三方平台跨境汇款，最易被用于洗钱的是哪种场景？

A.向境外亲友赡养费汇款

B.向境外公司支付货款

C.通过虚拟账户多次小额分散汇款

D.向境外教育机构缴纳学费

答案：C

解析：小额分散汇款可规避反洗钱监测系统，是跨境洗钱的典型手法。

4.题干：某投资者被推荐“保本高收益”的私募基金，最应警惕的是？

A.基金公司有注册资质

B.推销员提供虚假业绩证明

C.合同中明确风险提示

D.基金规模较大

答案：B

解析：私募基金本质风险较高，若推销仅靠“高收益”宣传，可能涉及欺诈。