2025年金融业风控部风控专员反洗钱排查手册.docx

2025年金融业风控部风控专员反洗钱排查手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融机构的反洗钱工作，建立在严密且不断完善的法律法规体系之上。从宏观层面看，《中华人民共和国反洗钱法》作为核心法律框架，确立了我国反洗钱的基本原则和制度要求。这部法律自2007年实施以来，历经数次修订，始终紧跟金融犯罪手段的演变。例如，2021年修订的版本特别强化了金融科技领域的反洗钱责任，明确要求机构对利用虚拟货币等新业态进行实时监控。在具体实践中，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规范性文件，将法律原则转化为可操作的监管细则。据统计，2024年上半年全国反洗钱监管部门已