保险业合规部合规员合规审查工作手册.docx

保险业合规部合规员合规审查工作手册

第1章合规审查总则

1.1合规审查概述

合规审查在保险业扮演着怎样的角色？答案是，它不仅是监管机构强制要求的合规工具，更是保险公司自我风险管理的核心机制。当前保险市场竞争日趋激烈，产品创新层出不穷，但合规风险始终是悬在行业头顶的达摩克利斯之剑。从偿付能力监管（C-ROSS）到公司治理指引（C-ROSSII），每一项监管政策都要求保险公司建立完善的合规审查体系。实践证明，缺乏有效合规审查的公司，其运营成本会因违规处罚、诉讼赔偿而显著增加，2022年某头部险企因数据合规问题罚款超千万元，正是这一风险的血淋淋例证。合规审查工作早已超越简单的“查资料、填表