金融行业风险部风险经理风险防控管理手册.docxVIP

金融行业风险部风险经理风险防控管理手册

第1章风险管理概述

1.1风险管理定义与目标

风险管理在金融行业的核心地位不言而喻。它究竟是什么？简单来说，风险管理就是系统性地识别、评估、监控和控制可能影响机构盈利能力、声誉乃至生存的不确定性因素。但这个定义远非终点。在实践中，风险管理更像是一种动态平衡艺术——既要防范灾难性风险事件的发生，又要合理容忍一定程度的可量化风险以获取潜在收益。金融市场的波动性决定了风险管理绝非静态任务，而是需要每日更新的战略实践。

以某大型银行为例，2018年第四季度的压力测试显示，若市场利率上升200基点，该行非生息资产占比过高的分行可能面临营收下降15%的风