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精算师考试公式应用练习（含解析）

1.趸交10年期两全保险的精算现值等于相同保额10年期定期死亡保险精算现值与10年期生存保险精算现值的差值。

2.当损失分布服从正态分布时，95%置信水平下的风险价值VaR等于损失期望加上1.96倍损失标准差。

3.修正均衡纯保费法下，首年纯保费通常高于均衡纯保费，续年纯保费低于均衡纯保费。

4.年名义利率为6%，按季度复利时，实际年利率为6.136%。

5.在标准生命表中，年龄x的死亡概率q_x等于该年龄区间死亡人数d_x除以x+1岁的生存人数l_{x+1}。

6.聚合风险模型中，总损失的期望恒等于理赔次数期望与单次理赔额期望的乘积，无需满足其他前提条件。

7.期初付终身生存年金的精算现值等于期末付终身生存年金精算现值乘以（1+i），其中i为预定年利率。

8.纯保费法厘定费率时，计算得到的纯保费已经包含了预期费用附加和利润附加，可直接作为最终产品费率。

9.保险公司偿付能力充足率等于实际资本除以核心资本，当该比例大于100%时说明偿付能力达标。

10.Black-Scholes期权定价模型中，无红利欧式看涨期权的价格等于股票价格乘以N(d2)减去执行价格现值乘以N(d1)。

1.某投资者将10000元存入银行，年名义利率4%，按月复利计息，3年后的终值为（）元。