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风险评估和控制管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为全面提升公司风险管理水平，有效识别、评估、控制和应对各类潜在风险，保障公司经营目标的实现和持续、健康、稳定发展，依据国家相关法律法规及公司实际经营情况，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司及所属各单位（以下统称“公司”）的各项经营管理活动。公司全体员工在履行岗位职责过程中，均应遵守本制度的相关规定。

第三条基本原则

公司风险评估和控制管理工作遵循以下原则：

（一）全面性原则：风险评估应覆盖公司所有业务领域、管理层级及各项业务流程，确保无重大遗漏。

（二）审慎性原则：以审慎经营、稳健发展为导向，对风险的识别和评估保持高度警惕，对潜在损失有充分估计。

（三）制衡性原则：风险控制措施的设计与执行应体现权责分明、相互制约的要求，形成有效的监督机制。

（四）适应性原则：风险评估和控制体系应与公司经营规模、业务范围、竞争状况及风险水平相适应，并随着内外部环境的变化及时调整。

（五）效益性原则：在风险可控的前提下，力求以合理的成本实现最佳的风险控制效果，平衡风险与收益。

第二章组织架构与职责

第四条风险管理决策机构

公司设立风险管理委员会（或指定类似决策机构，如总经理办公会），作为公司风险评估和控制管理的最高决策机构。其主要职责包括：

（一）审议并批准公司风险评估和控制管理制度及相关政策；

（二）审议公司重大风险评估