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2025年兴业银行驻马店分行招聘若干人笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪项是金融机构应对客户身份识别的核心措施？（）

A.对高风险客户加强身份核查和持续监测

B.每月随机抽查10%的账户进行交易分析

C.仅要求新客户完成身份登记

D.每季度向监管部门提交零报告

2、某企业贷款风险分类中，次级类贷款的定义是（）。

A.贷款本金风险敞口超过10%但未达30%

B.客户还款能力明显下降，需重组或催收

C.贷款本金逾期90天以上

D.贷款本息逾期60天但未达90天

3、根据《商业银行贷款风险分类办法》，以下哪类贷款属于次级类？

A.正常类

B.次级类

C.关注类

D.可疑类

A.正常类：借款人按期足额还本付息

B.次级类：还本付息存在较大困难，但借款人仍能按期足额偿还

C.关注类：还款能力暂时出现波动

D.可疑类：存在严重缺陷，预期损失需计提专项准备

4、根据《银行业监督管理法》，我国银行业金融机构的日常监管由以下哪个部门负责？

A.财政部

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.最高人民法院

5、中国人民银行常用的货币政策工具中，以下哪项属于间接调控手段？

A.