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2026年金融风险管理及合规试题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《商业银行风险管理办法（2025年修订）》，以下哪种风险不属于银行的核心风险类别？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.战略风险与声誉风险

2.某跨国银行在中国设立分行，需遵守《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，其反洗钱客户尽职调查（KYC）流程中，对“高风险客户”的尽职调查深度要求应达到哪个级别？

A.标准级别

B.一般级别

C.加强级别

D.完全覆盖级别

3.根据《证券公司合规管理办法》，证券公司制定内部控制制度时，应优先确保以下哪项内容？

A.业务创新激励

B.合规成本最小化

C.风险隔离机制

D.市场竞争力提升

4.某基金管理人投资于某上市公司股票，该股票因突发诉讼导致股价暴跌。若基金合同约定“不可抗力条款”免责，则基金管理人可否免除所有赔偿责任？

A.可以，若证明诉讼是政府行为

B.不可以，基金合同需明确不可抗力范围

C.可以，只要投资者未提前提出异议

D.不可以，需向监管机构报备

5.根据《保险法（2025年修订）》，保险公司对投保人提供的健康险保单，若因核保疏漏导致理赔纠纷，其合规责任应归属于哪个部门？

A.销售部门

B.核保部门

C.风险管理部门

D.法务部门

6.某银行