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精算师考试精选题库（完整版）

1.若某金融产品的年名义利率为6%，按季度复利计息，则其年实际利率高于6.13%。

2.对于聚合风险模型，当理赔次数服从泊松分布时，总理赔额的方差等于理赔额变量的期望乘以理赔次数的期望。

3.在均衡保费下，终身寿险的责任准备金随被保险人年龄增长逐渐降低，直至被保险人身故时降为0。

4.在机动车辆保险的费率厘定中，使用的车龄因子属于先验费率因子。

5.精算师在进行准备金评估时，只需要考虑过去已发生的理赔数据，无需对未来的通胀水平进行预测。

6.Makeham死亡力模型在Gompertz模型的基础上增加了一个与年龄无关的常数项，用于描述意外死亡风险。

7.确定给付型养老金计划的投资风险完全由计划参与人承担。

8.未到期责任准备金是针对已报案但尚未结案的赔案提取的准备金。

9.永续年金的现值计算仅与每期支付金额和贴现率有关，与支付期限无关。

10.精算师在为客户提供精算服务时，若涉及利益冲突，只要向客户披露即可，无需停止相关服务。

1.某投资者期初存入10000元，前2年的年实际利率为5%，后3年的年实际贴现率为4%，则第5年末的积累值为（）元。

A12156

B12463

C12722

D12980

2.已知某保单组合的理赔次数服从参数为3的泊松分布，单次理赔额服从均值为1000的指数分布