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2026金融理财师个人理财规划考试模拟试卷（真题）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、基础概念与理论（共10题）

1.在个人理财规划流程中，作为规划师，首要步骤是（）。

A.分析客户财务状况

B.收集客户信息

C.建立客户关系

D.制定理财方案

2.以下哪项不属于个人理财规划的基本原则？（）

A.客户至上原则

B.公平合理原则

C.最大化收益原则

D.保密性原则

3.某人现在存入银行10000元，年利率为5%，按复利计算，3年后本息和约为（）元。

A.11500

B.11576

C.12000

D.12500

4.理财规划师在为客户提供专业服务时，应遵守的首要职业道德准则是（）。

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.客户利益最大化

D.专业胜任

5.个人理财的长期目标通常不包括（）。

A.购买住房

B.子女教育金储备

C.退休规划

D.建立应急基金

6.下列关于货币时间价值的说法，正确的是（）。

A.资金的时间价值是由时间创造的

B.利率是资金时间价值的表现形式

C.单利终