2026年银行业从业人员《反洗钱》真题卷.docVIP

2026年银行业从业人员《反洗钱》真题卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

A.客户的姓名、性别、年龄

B.客户的职业、住址、联系方式

C.客户的账户资金来源

D.客户的国籍和税收情况

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户洗钱风险，应当采取的措施是？

A.减少客户尽职调查的频率

B.提高客户交易的限额

C.加强对客户交易行为的监控

D.免除客户身份识别程序

3.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限至少为多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.以下哪项行为不属于洗钱活动的范畴？

A.隐瞒资金来源

B.通过复杂交易掩盖资金流向

C.购买奢侈品

D.利用空壳公司转移资金

5.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理可疑交易？

A.忽略可疑交易，继续正常处理

B.立即冻结客户账户

C.向反洗钱监管机构报告可疑交易

D.通知客户交易存在问题

6.根据《反洗钱法》，金融机构的反洗钱内部控制制度应当包括哪些内容