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2025辽宁大连银行反洗钱管理部招聘2人笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解（第1套）

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共35题）

1、根据反洗钱监管要求，银行在为客户办理下列哪种业务时必须重新识别客户身份？

A.单笔5万元人民币现金存款

B.代理开立个人储蓄账户

C.三年未发生交易的账户恢复使用

D.购买银行理财产品

2、以下哪种资金流动特征符合可疑交易报告标准？

A.企业账户每月定期向关联方转账50万元

B.个人账户短期内频繁接收境外汇款并快速转出

C.餐饮企业日均POS机刷卡金额超10万元

D.客户单日跨行转账累计达200万元

3、金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对登记。对于客户身份资料的保存，以下说法正确的是：

A.业务关系结束后，客户身份资料至少保存3年

B.业务关系结束后，客户身份资料至少保存5年

C.业务关系结束后，客户身份资料至少保存10年

D.客户身份资料永久保存

4、以下属于反洗钱可疑交易特征的是：

A.单笔交易金额超过50万元人民币

B.客户频繁开立、撤销账户且无合理理由

C.资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份不符

D.客户职业为个体工商户且日均交易笔数异常

5、根据反洗钱相关法规，金融机构发现可疑交易后，应在多少个工作日内向中