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反洗钱测试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分，满分10分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱的上游犯罪？

A.毒品犯罪

B.走私犯罪

C.洗钱罪

D.金融诈骗犯罪

答案：C

2.金融机构对客户身份资料进行保存的期限，自客户交易结束之日起计算，不得少于多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

3.客户尽职调查（CDD）的核心要素不包括以下哪项？

A.确认客户身份

B.了解客户业务性质

C.评估客户风险等级

D.确认客户交易对手身份

答案：D

4.金融机构发现客户或其交易行为涉嫌洗钱或恐怖融资活动，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，报告的时限是？

A.立即

B.24小时内

C.3个工作日内

D.5个工作日内

答案：B

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人银行账户单日累计人民币交易超过多少万元，应当通过大额交易报告系统报告？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：A

6.“受益所有人”是指最终拥有或实际控制客户的人。对于非自然人客户，金融机构应当通过以下哪种方式识别受益所有人？

A.仅查看营业执照

B.仅查看股权结构图

C.实质判断和穿透识别

D.仅询问客户口头说明

答案：C

7.洗钱过程的三个阶段通常被称为？

A.准备、实施、