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金融行业监管部专员监管政策学习手册（执行版）

第1章监管政策总览

1.1监管政策体系框架

监管政策体系框架是金融机构开展合规经营的根本遵循。在金融业高度关联、风险传导迅速的背景下，缺乏清晰的政策框架将导致系统性风险积聚。中国的监管政策体系呈现一行一总局一会一局的分层分类特征，即中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局各司其职，形成协同监管格局。以2023年银行业保险业监管框架改革为例，通过整合原银保监会的职责，进一步明确了金融稳定风险处置的权责边界，提升了监管的穿透力和协调性。分支机构层面，各监管机构根据属地原则设置派出机构，确保政策落地执行。这种多维