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2026年投资决策制定知识点巩固习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.在投资决策制定过程中，以下哪项属于定性分析的核心方法？

A.统计回归分析

B.敏感性测试

C.专家访谈与德尔菲法

D.蒙特卡洛模拟

解析：定性分析方法主要依赖主观判断和经验积累，专家访谈与德尔菲法通过集合专家意见形成共识，是典型的定性分析工具。统计回归、敏感性测试和蒙特卡洛模拟均属于定量分析方法，通过数学模型进行量化预测。该知识点源自《投资学》第5章“投资决策分析框架”中定性分析方法的分类体系。

2.根据现代投资组合理论，以下哪种情况会导致投资者效用函数曲线变得更陡峭？

A.风险厌恶系数降低

B.投资者财富水平提高

C.市场风险溢价增大

D.投资者对特定资产的偏好增强

解析：效用函数曲线的陡峭程度反映风险厌恶程度，风险厌恶系数越大曲线越陡峭。选项A中风险厌恶系数降低会使曲线变平缓；选项B财富水平提高会降低边际效用；选项C市场风险溢价影响无风险利率，不直接改变效用函数形态；选项D特定资产偏好属于投资组合权重调整范畴，不影响效用函数本身。该知识点对应《投资学》第3章“风险与收益”中效用函数的几何特征分析。

3.在进行项目投资可行性分析时，以下哪个指标最能反映项目的长期盈利能力？