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合规、反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国银行保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：B

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照（）的原则，识别并核实客户身份。

A.风险为本

B.效率优先

C.客户至上

D.形式审查

答案：A

3.客户要求将50万元人民币现金存入其个人银行账户，金融机构应当（）。

A.仅登记客户姓名和联系方式

B.核对客户有效身份证件并留存复印件

C.无需核实，直接办理

D.要求客户提供资金来源证明

答案：B（依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条）

4.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币200万元的转账

B.法人客户银行账户与其他银行账户当日累计人民币500万元的转账

C.自然人客户单日累计人民币5万元的现金存款

D.自然人客户通过跨境电汇向境外账户汇出15万美元

答案：C（大额交易标准为自然人单日现金存取≥5万元需报告，C选项为5万元但未明确是否“以上”，严格按法