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2026交通银行潍坊分行校园招聘笔试历年典型考题及考点剖析附带答案详解

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共50题）

1、根据《金融机构反洗钱规定》，客户经理在发现客户大额现金交易时，应首先采取以下措施：

A.要求客户说明资金来源

B.立即向反洗钱监测分析中心报告

C.自行调整交易记录

D.暂停客户账户交易

A.立即报告

B.自行调整

C.暂停交易

D.客户说明

2、根据反洗钱法规定，银行在识别客户身份时，必须核实以下哪些信息？（）

A.姓名、身份证号、联系方式及职业信息

B.onlynameandIDnumber

C.地址和银行账户类型

D.公司注册地和法人代表

3、关于交通银行个人贷款的贷后管理，以下哪项属于主要措施？（）

A.审批通过后立即发放贷款

B.定期审查借款人还款能力

C.要求抵押品全款购买

D.限制贷款用途为固定期限项目

4、以下哪项不属于交通银行反洗钱的核心措施？（A）客户身份识别（B）大额交易监测（C）可疑交易报告（D）客户经理定期回访

A.客户身份识别

B.大额交易监测

C.可疑交易报告

D.客户经理定期回访

5、在信贷风险管理中，贷前调查阶段需重点评估的要素不包括（A）企业财务数据（B）行业竞争格局（C）抵押物价值（D）还款来源稳定性

A.企业财务数据