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金融系统反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全的核心反洗钱制度不包括以下哪项？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.客户资金托管制度

答案：D

2.我国反洗钱监管体制中，负责组织协调全国反洗钱工作的核心机构是？

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：A

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.100

答案：B

4.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定核对并登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件。对于单位客户，除核对营业执照外，还需登记的关键信息是？

A.法定代表人的婚姻状况

B.实际控制人或受益所有人信息

C.股东的学历背景

D.员工人数

答案：B

5.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年？

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

6.以下哪类交易不属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”特征？