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2025年跨境支付风险处置预案管理考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.跨境支付风险处置预案的编制原则不包括（）

A.合法性B.审慎性C.灵活性D.可操作性

2.根据《非银行支付机构跨境支付业务管理办法》，跨境支付机构发现重大风险事件后，向监管机构口头报告的最长时限是（）

A.1小时内B.2小时内C.4小时内D.24小时内

3.下列属于跨境支付特别重大风险等级触发条件的是（）

A.单笔交易金额超50万美元

B.涉及高风险国家月累计交易超1000万美元

C.客户身份资料丢失且可能涉及洗钱

D.系统故障导致支付延迟2小时

4.跨境支付风险处置预案的版本更新，若发生风险事件，应在事件处置完成后（）个月内完成专项更新

A.1B.3C.6D.12

5.FATF40项建议中，针对跨境支付的核心要求是（）

A.客户身份识别B.交易记录保存C.可疑交易报告D.以上都是

6.在跨境支付风险处置中，负责法律文书审核与跨境法律合规审查的部门是（）

A.风险部B.技术部C.法务部D.合规部