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2026年储蓄业务制度培训考试测试卷及答案

考生信息：[矩阵文本题]*

姓名：

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分行：

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支行：

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员工编号:

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1、政储蓄机构应按照（）原则，采用科学、合理的方法对存款人开展客户尽职调查，审慎确定个人存款账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。【单选题】[单选题]*

A、了解你的客户(正确答案)

B、熟悉你的客户

C、尽职调查

D、强化尽职调查

2、客户办理外币活期子账户转出单笔交易金额在等值（）美元以上（含）的转账业务，应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。

【单选题】[单选题]*

A、5000

B、10000(正确答案)

C、50000

D、1000

3、客户在我行洗钱风险等级为高风险、中高风险，应采取（）措施。【单选题】[单选题]*

A、尽职调查

B、强化尽职调查(正确答案)

C、上报可疑

D、以上全部

4、客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（）天内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。【单选题】[单选题]*

A、30

B、60

C、90(正确答案)

D、180

5、修改账