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金融机构反洗钱岗面试题及答案

金融机构反洗钱岗面试题及答案

金融机构反洗钱岗面试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱的主要目的是什么？()

A.防止恐怖融资活动

B.保护客户隐私

C.预防和打击洗钱活动

D.提高金融机构效益

2.以下哪项不是客户身份识别（CDD）的要素？()

A.客户的基本信息

B.客户的交易记录

C.客户的风险评估

D.客户的年龄

3.金融机构在哪个环节应该进行客户身份识别？()

A.开户环节

B.交易环节

C.结算环节

D.以上都是

4.在反洗钱过程中，什么是“可疑交易报告”（STR）？()

A.金融机构对客户身份的记录

B.金融机构对可疑交易的记录

C.金融机构对客户交易的监控

D.金融机构对客户风险的管理

5.反洗钱合规部门在金融机构中的角色是什么？()

A.监管金融机构的运营

B.管理金融机构的风险

C.负责反洗钱法规的实施

D.以上都是

6.什么是“大额交易报告”（CTR）？()

A.金融机构对超过一定金额的交易进行的报告

B.金融机构对客户身份的记录

C.金融机构对可疑交易的监控

D.金融机构对客户风险的管理

7.以下哪项不是洗钱活动的常见途径？()

A.货币兑换

B.购