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稠州银行内部合规知识考试试题及详细答案

考试说明

1.本试卷适用于稠州银行全体在岗员工，涵盖柜面业务、信贷业务、反洗钱、消费者权益保护、内控管理等核心合规内容；

2.试卷总分100分，考试时长60分钟；

3.题型包含单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、案例分析题，答题规范贴合我行日常合规考核标准。

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

每题只有一个正确答案，选错、不选均不得分

1.稠州银行合规管理的第一责任人是（）

A.合规部负责人B.分支机构行长C.总行董事长D.网点运营主管

2.银行业合规风险的核心定义是指银行因没有遵循法律法规、监管规定、行业自律准则及（），可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失和声誉损失的风险。

A.客户需求B.银行内部规章制度C.行业惯例D.员工操作习惯

3.办理个人开户业务时，对于自然人客户身份识别，以下做法合规的是（）

A.客户仅提供身份证照片，可先行开户

B.核对客户本人有效身份证件原件，人证一致后办理

C.熟人代办开户，无需核实代办资料

D.老旧身份证信息轻微不符，可直接办理

4.反洗钱工作中，我行对单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存、现金支取，需报送大额交易报告。

A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

5.金融产品销售过程中，