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2025年银行反诈测试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2025年最新修订的《中华人民共和国反电信网络诈骗法实施细则》，银行机构在客户开立账户时，对风险等级较高的客户应在多少小时内完成尽职调查并留存记录？

A.6小时

B.12小时

C.24小时

D.48小时

2.某客户使用AI换脸技术伪装成企业高管，通过视频通话要求财务人员向“供应商”账户转账500万元。银行在监测到该笔交易时，发现收款账户为新注册的个体工商户账户，且近3日累计收款超2000万元。根据《银行电信网络诈骗风险防控指引（2025版）》，银行应首先采取的措施是？

A.直接