2026年金融理财师个人理财规划案例考点冲刺卷.docxVIP

2026年金融理财师个人理财规划案例考点冲刺卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（20题，每题1分，共20分）

1.根据生命周期理论，处于“中年成长期”的客户，其财务特征通常包括？

A.收入稳定，支出较少

B.收入快速增长，支出增加

C.收入达到高峰，支出集中于家庭责任

D.收入下降，支出减少

2.现金规划中，应急储备金的合理金额通常为？

A.1-2个月支出

B.3-6个月支出

C.6-12个月支出

D.12个月以上支出

3.保险规划中，寿险保额测算的“收入倍数法”通常建议为年收入的多少倍？

A.3-5倍

B.5-10倍

C.10-15倍

D.15-20倍

4.下列属于客户“现金流量表”项目的是？

A.房产市值

B.房贷余额

C.工资收入

D.股票投资

5.投资规划中，美林时钟模型建议经济复苏期优先配置的资产是？

A.债券

B.股票

C.现金

D.商品

6.教育规划中，子女大学教育金的积累，若采用基金定投，需考虑的关键因素是？

A.定投金额