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2026年反洗钱岗位考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.犯罪

D.贪污贿赂犯罪

答案C

2.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.国务院金融监督管理机构

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.公安部

答案B

3.金融机构应当对客户进行（），识别客户身份，了解客户的交易目的和交易性质。

A.形式审查

B.客户身份识别

C.实质审查

D.抽样调查

答案B

4.金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的（）或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.工作证

B.介绍信

C.身份证件

D.户口簿

答案C

5.客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案B

6.金融机构发现可疑交易，应当及时向（）报告。

A.公安机关

B.银保监会

C.中国反洗钱监测分析中心

D.国家安全机关

答案C

7.大额交易报告的标准之一，是单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取