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建行合规经理高级考试题库及答案

一、单项选择题（共35题，每题1分，共35分。每题只有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据《中国建设银行合规管理办法》，建设银行各分支机构、各业务部门合规管理的第一责任人是（）

A.本级机构/部门的主要负责人

B.本级机构/部门的合规经理

C.本级机构的分管合规副行长

D.上级行合规管理部门负责人

答案：A

解析：依据《中国建设银行合规管理办法》规定，各分支机构、各业务部门主要负责人是本机构、本部门合规管理第一责任人，对本机构、本部门合规运营承担首要责任，负责牵头落实本机构、本部门合规风险识别、评估、管控、整改全流程工作。

2.根据人民银行《金融机构反洗钱规定》及建设银行反洗钱操作规程，建设银行识别非自然人客户受益所有人时，应首先识别直接或间接持有非自然人客户（）以上股权或表决权的自然人，作为受益所有人。

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

答案：C

解析：依据人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》及建设银行反洗钱客户身份识别管理规定，非自然人客户受益所有人识别的首要标准为：直接或间接持有客户25%以上股权或表决权的自然人，若无法通过股权标准判定，再依次识别实际控制客户经营管理的自然人、最终享有交易收益的自然人。

3.建设银行合规风险管理“三道防线”体系中，属于第二道防线的是