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银行监管处罚案例笔试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取下列措施，但哪一项除外？

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利收入

C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D.直接没收违法所得

答案D

解析根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，监管机构可采取A、B、C项措施。没收违法所得属于行政处罚措施，而非行政强制措施。

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行因贷款审查不严导致重大损失，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。该处罚针对的违规行为是？

A.向关系人发放信用贷款

B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告

C.未遵守资本充足率、存贷比例等审慎经营规则

D.未经批准设立分支机构

答案A

解析《商业银行法》第七十四条规定，商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的，由国务院银行