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金融机构内部风险自评估报告撰写参考模板.docx

金融机构内部风险自评估报告撰写参考模板

报告编制单位：[单位名称]

报告编制日期：[日期]

评估期间：[评估期间起止日期]

一、概述

1.1报告目的

简要说明本报告的目的，例如：

总结和反映[评估期间]内本机构在各个领域的风险状况。

评估风险管理措施的有效性。

为风险管理决策提供依据。

满足监管机构的要求（如有）。

1.2评估范围

明确本报告评估的范围，例如：

机构层面风险：战略风险、声誉风险、合规风险、操作风险、人力资源风险、信息系统风险等。

业务层面风险：信用风险、市场风险、流动性风险、交易对手风险等。

1.3评估方法

描述本报告采用的风险评估方法，例如：

风险识别：文件审阅、头脑风暴、专家访谈、风险清单、数据分析等。

风险评估：定性评估（例如：风险重要性矩阵）、定量评估（例如：敏感性分析、压力测试）等。

风险应对：风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。

二、风险评估结果

2.1总体风险状况概述

对本机构在评估期间的整体风险状况进行总体性的描述和评价，例如：

风险总体水平是较高、中等还是较低。

主要风险领域和重大风险事件。

与上期评估结果相比的变化趋势。

2.2各类风险自评估

2.2.1机构层面风险评估

战略风险：

风险识别：列出识别出的主要战略风险。

风险评估：对每个风险进行评估，包括风险发生的可能性和潜在影响。