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2026年投资顾问资格认证笔试宝典

一、单选题（共10题，每题1分）

1.中国证监会对投资顾问业务的监管要求中，以下哪项表述最为准确？

A.投资顾问只需向客户提供投资建议，无需承担盈亏责任

B.投资顾问可以同时为同一客户代理买卖证券业务

C.投资顾问提供的建议必须基于客户的风险承受能力评估

D.投资顾问可以收取客户交易佣金作为主要收入来源

2.根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户已签署的文件不包括？

A.《风险揭示书》

B.《客户适当性匹配意见书》

C.《投资顾问服务协议》

D.《客户资产证明》

3.某客户的风险承受能力为“稳健型”，投资顾问为其推荐了以下产品：

-A.期限为3年的定期存款（年化收益率2.5%）

-B.激进型混合基金（近1年波动率达15%）

-C.纯债基金（近1年收益率5%，波动率3%）

-D.股票型ETF（近1年最大回撤10%）

以下哪种推荐最符合适当性原则？

A.A和B

B.B和D

C.C

D.A和C

4.在客户关系管理中，投资顾问应优先关注客户的哪项需求？

A.短期盈利目标

B.长期资产配置需求

C.交易手续费优惠

D.资产规模增长速度

5.某客户投资组合中股票占比70%，债券占比20%，现金占比10%，其投资风格属