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电子商务模考试题与参考答案

一、多选题（共52题，每题1分，共52分）

1.我行客户洗钱和恐怖融资风险评估及等级分类的风险要素包括_________。

A、地域基本要素

B、客户特性基本要素

C、业务基本要素

D、行业基本要素

正确答案：ABCD

2.我行收到进口代收到单，进口商为我行客户A，作为代收行应_________。

A、收单审核

B、提示单据

C、跟踪托收状态

D、通知托收结果

正确答案：ABD

3.在跨境人民币业务项下，境内代理银行可为境外参加银行提供（）等金融服务。

A、人民币购售

B、开立人民币同业往来账户

C、账户铺底资金兑换

D、人民币账户融资

正确答案：ABCD

4.以下_______属于禁止准入代理行客户的情形。

A、该机构属于系统监控名单上的国务院有关部门和司法机关发布的恐怖组织。

B、该机构或其100%控股的母公司位于受综合性制裁的国家（地区）。

C、该机构为空壳银行。

D、该机构有分支机构位于受综合性制裁国家和地区，且分支机构资产占全部总资产权重超过1%。

正确答案：ABCD

5.符合下列（）条件之一的信用证项下出口押汇业务可作为低信用风险信贷业务管理。

A、单据有非实质性不符点，但出口单据包含全套物权单据

B、单证有不符点但经开证行|保兑行确认接受

C、单证相符

D、单证有不符点但经通知行确认接受

正确答案：ABC

6.按照资金形式，外