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2026年四季度存量客户维护拓展汇报材料

客户管理部

2026年12月28日

2026年四季度，公司紧密围绕“深耕存量、价值提升、生态协同”核心战略，以客户需求为导向，以精细化管理为抓手，全面推进存量客户维护与拓展工作。本季度，我们通过构建分层运营体系、升级服务体验、深化需求挖掘、强化风险防控及生态资源联动，实现了客户留存率、ARPU值、业务渗透率等关键指标的稳步提升，为公司全年业绩达成及长期客户资产沉淀奠定了坚实基础。现将具体工作情况汇报如下：

###一、存量客户维护深化举措与成效

####（一）分层运营：精准施策，提升客户粘性与忠诚度

针对存量客户价值贡献度差异，我们构建了“高价值-中坚层-潜力型”三级分层运营体系，通过差异化策略实现资源高效配置，推动客户价值持续释放。

1.高价值客户：专属服务筑牢护城河

高价值客户（TOP10%，贡献营收65%）是公司核心客群，本季度我们推出“一对一客户经理+全生命周期服务包”，涵盖优先服务通道、定制化产品组合、高端增值服务三大核心权益。在产品层面，针对高净值客户的资产配置需求，联合财富管理部门推出“固收+”“量化对冲”等定制理财方案，四季度高价值客户理财持仓规模同比增长18%；在增值服务层面，与三甲医院、国际教育机构合作，提供专属医疗绿通、子女升学规划等服务，累计服务客户1200人次，客户满意度达9