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银保监局反洗钱考试题库（含详细答案解析）

说明：本题库依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等监管新规编写，适配银行、保险金融机构从业人员银保监合规考试、上岗考核、年度测评，题型包含单选、多选、判断、简答、案例分析，答案附带专业解析，贴合真实考试场景。

一、单项选择题（50题，附答案+详细解析）

1.我国反洗钱工作的主管部门是（）

A.银保监会B.中国人民银行C.证监会D.公安部

答案：B

解析：根据《反洗钱法》规定，中国人民银行是全国反洗钱行政主管部门，负责统筹、监督、管理全国反洗钱工作，银保监会、证监会等为行业监管协作部门。

2.金融机构单笔或当日累计人民币现金交易（）以上，必须报送大额交易报告

A.1万元B.3万元C.5万元D.10万元

答案：C

解析：依据大额交易管理办法，单笔/当日累计人民币现金缴存、支取、结售汇等现金交易5万元（含）以上，需报送大额交易报告。

3.法人客户开展业务，金融机构必须识别的核心人员是（）

A.普通员工B.实际受益人、法定代表人、控股股东C.财务人员D.经办人

答案：B

解析：客户尽职调查核心要求为穿透识别实际控制人、实际受益人，杜绝假名、空壳公司洗钱，普通员工、经办人无需重点识别备案。