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2026年金融投资顾问专业能力考核题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.某客户年收人30万元，年支出10万元，无负债，投资目标为5年后购房，预计需200万元首付款。若投资期限为5年，预期年化收益率为8%，则该客户投资组合中应重点配置哪种资产类别以实现目标？（A）

A.水平投资组合（LevelPortfolio）

B.增长型投资组合（GrowthPortfolio）

C.保守型投资组合（ConservativePortfolio）

D.平衡型投资组合（BalancedPortfolio）

2.根据《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》，以下哪项不属于理财子公司公募理财产品的禁止行为？（C）

A.直接或间接承诺保本保息

B.超越理财子公司范围开展关联交易

C.在风险揭示书中明确告知投资者预期收益率区间

D.未充分揭示产品流动性风险

3.某公司股票当前市价为50元，预计未来一年股息为1元，若市场预期年化收益率为12%，则该股票的内在价值最接近？（B）

A.40元

B.41.67元

C.52元

D.58元

4.根据中国银保监会《个人金融信息保护技术规范》，投资顾问在收集客户信息时，以下哪项做法最符合隐私保护要求？（A）

A.仅通过书面合同明确告知信息用途并获得客户授权

B.在