银行员工风险合规考试试题及详细答案（实操版）.docxVIP

银行员工风险合规考试试题及详细答案（实操版）

考试说明：本次考试为银行员工岗位风险合规专项考核，试题贴合柜面操作、员工行为、反诈风控、内控管理日常工作，题型包含单选、多选、判断、简答题、案例分析题，满分100分，考试时长60分钟。

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.银行柜面办理个人转账业务，单笔转账金额（）以上，必须主动核实客户转账用途、对方身份，提示电信诈骗风险。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

2.根据银行员工行为管理规定，员工严禁参与的行为是（）

A.正常民间借贷B.亲友之间小额借款C.网络赌博、彩票投注D.业余时间兼职正规企业

3.客户办理开户业务，本人无法到场，以下说法正确的是（）

A.直系亲属可代为开户B.一律不得代办个人结算账户开户C.持客户身份证即可代办D.老客户可酌情代办

4.银行员工发现客户账户存在频繁小额快进快出、夜间交易等涉诈特征，应立即（）

A.暂停账户非柜面业务并上报风控部门B.直接销户C.告知客户正常使用D.等待监管通知

5.柜员办理现金收付业务，发生长款、短款，正确处理方式是（）

A.短款自行补齐、长款私自留存B.隐瞒不报，后续自行核对C.第一时间上报主管，登记差错台账D.当日轧账后再上报

6.以下不属于银