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2026年金融理财师个人理财规划案例分析习题集

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（20题，每题1分）

1.根据生命周期理论，青年期（25-35岁）的理财重点是（）。

A.偿还债务，积累退休金

B.建立应急储备，投资成长型资产

C.保障家庭风险，规划子女教育

D.优化资产配置，降低投资风险

2.客户风险承受能力测评中，不属于核心维度的是（）。

A.风险偏好

B.风险认知

C.风险承受能力

D.风险经历

3.下列理财产品中，风险等级最低的是（）。

A.股票基金

B.银行理财R1级

C.信托产品

D.期货合约

4.个人养老金账户的税收优惠政策不包括（）。

A.缴费阶段税前扣除

B.投资收益免税

C.领取阶段免税

D.转移继承免税

5.计算房贷月供时，采用等额本息还款方式，月供公式为（）。

A.本金×月利率×(1+月利率)^还款月数/[(1+月利率)^还款月数-1]

B.本金/还款月数

C.本金×月利率

D.本金×(1+月利率)^还款月数

6.张明，28岁，月收入2万元，月支出9500元，其月结余率为（）。

A.47.5%

B.52.