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2026年理财学自考试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.现代投资组合理论是由______提出的。

2.在风险管理中，______是指通过分散投资来降低风险的方法。

3.资产配置的基本原则包括______、______和______。

4.债券的票面利率是指______。

5.股票的市盈率是______与______的比值。

6.现金流折现法（DCF）的核心思想是将未来的现金流______。

7.保险的基本功能包括______和______。

8.退休规划的主要目的是确保在退休后______。

9.资产负债表中的资产按流动性分为______和______。

10.期权交易的基本类型包括______和______。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.分散投资可以完全消除投资风险。（）

2.资产配置是指将投资资金分配到不同的资产类别中。（）

3.债券的到期收益率是指债券持有期间的总收益率。（）

4.股票的市净率是股票的市场价格与每股净资产的比值。（）

5.现金流折现法（DCF）不考虑风险因素。（）

6.保险的主要目的是为了获得投资收益。（）

7.退休规划的主要内容包括确定退休年龄和退休后的生活费用。（）

8.资产负债表中的负债按流动性分为流动负债和非流动负债。（）

9.期权交易的基本类型包括看涨期权和看跌期权。