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中级风险管理试题及答案

一、单选题

1.风险管理的核心目标是（）（1分）

A.追求最大利润B.规避所有风险C.在可接受的风险水平内实现组织目标D.消除不确定性

【答案】C

【解析】风险管理旨在通过科学方法识别、评估和控制风险，以在可接受的风险水平内实现组织目标。

2.以下哪种风险是系统性风险？（）（2分）

A.某公司管理层决策失误B.整个市场利率上升C.某产品生产技术落后D.某员工操作失误

【答案】B

【解析】系统性风险是影响整个市场或经济体系的风险，如利率上升、经济衰退等。

3.风险矩阵中，风险发生的可能性为“高”，损失程度为“高”的等级属于（）（2分）

A.低风险B.中风险C.高风险D.极高风险

【答案】D

【解析】风险矩阵中，高可能性与高损失程度的组合表示极高风险。

4.以下哪种方法不属于定性风险分析？（）（1分）

A.德尔菲法B.风险概率-影响矩阵C.敏感性分析D.SWOT分析

【答案】C

【解析】敏感性分析属于定量风险分析方法，而德尔菲法、风险概率-影响矩阵和SWOT分析属于定性风险分析方法。

5.风险应对策略中，“转移风险”通常通过（）实现。（2分）

A.购买保险B.风险规避C.风险自留D.风险控制

【答案】A

【解析】转移风险是指将风险转移给第三方，如通过购买保险将风险转移给保险公司。

6.以下哪个指标不属于风险衡量指标？（）（1分）

A.风险价值（VaR）B.波动率