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合规咨询面试题及答案

一、单选题（共10分）

1.在反洗钱（AML）工作中，金融机构对客户身份进行识别和核实的核心环节被称为：

A.客户尽职调查（CDD）

B.交易监测

C.可疑交易报告（STR）

D.反洗钱培训

答案：A

2.根据《个人信息保护法》，处理个人信息应当遵循的原则不包括以下哪项？

A.合法、正当、必要和诚信原则

B.公开、透明原则

C.最小化原则

D.无限制收集原则

答案：D

3.合规官（CCO）在组织架构中的独立性主要体现在其向谁负责？

A.公司总经理

B.公司首席财务官（CFO）

C.公司董事会或其下设的审计委员会

D.公司法律顾问

答案：C

4.下列哪种行为属于商业贿赂？

A.向客户赠送符合行业惯例的小礼品

B.为了促成交易，给予关键决策人回扣

C.按照合同约定支付货款

D.参加行业内的正常商务宴请

答案：B

5.在合规管理体系中，“三道防线”模型中，第一道防线是指：

A.内部审计部门

B.合规管理部门

C.业务部门

D.风险管理部门

答案：C

6.关于“合规文化”，下列说法正确的是：

A.合规文化是合规部门单方面推动的结果

B.合规文化是组织全体