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2026年基金从业资格投资规划试题及答案

1.单项选择题

题干：某35岁已婚男性，金融从业者，家庭年收入120万元，其中个人年收入80万元，现有净资产500万元，无负债，育有1个8岁孩子，计划10年后孩子出国留学，预计届时需要筹备200万元留学资金，同时计划60岁退休，退休后预计余寿25年，年开销现值50万元，年通货膨胀率3%，投资收益率退休前为8%，退休后为5%。根据以上信息，按照常见的客户风险承受能力评估体系，年龄因素评分规则为：25岁及以下50分，每增加1岁减1分，其他因素评分规则为：就业状况稳定得10分，家庭净资产100万以上得12分，无负债得8分，投资期限25年得12分，该客户的总得分为（）。

选项：A.86分B.90分C.94分D.98分

答案：C

解析：该客户年龄35岁，年龄项得分为50-(35-25)=40分，叠加其他项得分：就业稳定10分+净资产达标12分+无负债8分+投资期限达标12分=42分，总得分40+42=94分。得分94分属于高风险承受能力等级，对应可配置更高比例的权益类资产，因此本题选C。

题干：小张计划5年后购置一套总价300万元的房产，预计首付比例为40%，目前已经积攒了80万元的首付资金，若小张的年投资收益率为6%，按复利计算，5年后小张的首付资金缺口约为（）。

选项：A.0万元B.6.4万元C.12.8万元D.19.2万元