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金融学金融解决方案公司解决方案顾问实习报告

一、摘要

2023年6月5日至8月22日，我在一家金融解决方案公司担任解决方案顾问实习生，负责客户需求分析与方案设计。核心工作成果包括完成12个中小型企业数字化转型方案，其中8个方案获客户采纳，涉及客户总资产规模达2.3亿元。期间，应用Python进行客户数据清洗与分析，提升方案准确率至92%；运用结构化思维工具梳理客户业务流程，缩短方案交付周期平均12天。提炼出“需求分层技术适配效果验证”三步验证方法论，可复用于同类金融场景。

二、实习内容及过程

2023年6月5日入职那会儿，心里挺没底的。咱们公司主要帮银行搞金融科技方案，客户主要是中小企业。我跟着带我的师傅做需求调研和方案设计。第一个月主要熟悉业务，跑了5家客户公司，听他们吐槽现有系统不好用，比如数据导不出来，报表做半天。我负责整理客户原始需求，用Excel画了30多张流程图，发现大部分是数据孤岛问题。

第二个月开始独立做项目。7月12号接了个制造业客户，想搞供应链金融风控方案。客户说老靠人工审批效率低，坏账率高。我用了Python爬取了他们近两年的交易数据，发现应收账款周转天数异常的30%都集中在3个供应商。结合行业报告和公司内部信用评分模型，设计了一个基于机器学习的预警机制。8月5号方案演示时，客户当场拍板，说比他们之前咨询的方案更懂行。这个项目最后帮客户把审批时间砍了50%，坏