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资金业务管理制度

第一章总则

第一条目的

为规范公司资金业务管理，确保资金安全、高效、合规使用，防范资金风险，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规、金融政策及公司实际情况，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司所有涉及资金业务的部门、岗位及人员，包括但不限于财务部、资金部、业务部、审计部等。

第三条基本原则

1.安全性原则：确保资金安全，防范资金风险，保障公司资金资产不受损失。

2.合规性原则：严格遵守国家法律法规、金融政策及公司内部管理制度，确保资金业务合规经营。

3.效益性原则：优化资金配置，提高资金使用效益，降低资金成本，实现资金价值最大化。

4.流动性原则：确保资金流动性，满足公司日常经营及发展需求。

5.责任制原则：明确资金业务管理职责，落实责任追究制度，确保资金业务管理责任到人。

第二章资金业务管理组织架构及职责

第四条组织架构

公司设立资金业务管理委员会，负责资金业务管理的决策和监督。资金业务管理委员会由公司总经理、财务总监、资金部经理、财务部经理、业务部经理、审计部经理等组成。资金业务管理委员会下设资金管理部，负责资金业务的日常管理和操作。

第五条职责分工

1.资金业务管理委员会：

-负责制定公司资金业务管理政策、制度和流程。

-审议公司重大资金业务决策，如大额资金调度、融资决策等。

-监督公司资金业务