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2026年基金销售管理模拟试题及答案

1.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及2025年最新修订的配套规则，下列机构中，不属于需持牌经营基金销售业务的主体是（）

A.商业银行申请取得基金销售资格后开展公募基金份额发售业务

B.证券投资咨询机构接受基金销售机构委托，仅提供基金投资顾问决策建议，不直接从事宣传推介、发售申购赎回业务

C.独立销售机构通过自有APP开展基金申购赎回业务

D.基金管理人自身开展直销业务，发售本公司管理的公募基金

答案：B

解析：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》明确规定，基金销售业务指宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购赎回等核心经营性活动，仅接受委托提供投资顾问建议、不触及核心销售环节的证券投资咨询机构，不需要单独取得基金销售业务牌照，其余三类主体开展对应业务均需持牌经营。

2.关于基金销售机构对普通投资者风险承受能力的分类与更新，下列说法正确的是（）

A.普通投资者风险承受能力最低等级为C1，最高等级为C5，销售机构不得自行调整等级划分

B.普通投资者风险承受能力评估结果有效期最长不得超过3年，超过有效期后不得向其销售任何基金产品，直到重新完成评估

C.普通投资者主动要求购买超出其风险承受能力的基金产品的，销售机构在履行相关程序后可以向其销售，程序不包含要求投资者签署风险知晓声明

D.经营机构告知普